Devo confiar cegamente na indicação de investimentos do assessor?

Quando vamos investir, existe um teste a ser realizado que identifica nosso perfil de investidor, podendo ele ser Conservador, Moderado ou Arrojado.

E os consultores, assessores ou gerentes farão recomendações de investimentos que combinam com o perfil apontado no teste.

Mas é aqui que está o problema: o perfil, por si só, não informa qual o seu nível de conhecimento sobre cada investimento que pode vir a ser ofertado. E, também, o perfil não diz se você já tem reserva de emergências, quais são seus objetivos, etc.

Cabe a você, com base no que você conhece daquele investimento e do seu próprio planejamento, decidir ou não por colocar seu dinheiro naquele ativo.

Além do mais, não são os investimentos em si que garantem a multiplicação do seu patrimônio, mas sim uma estratégia que faça parte de um planejamento mais abrangente. Não é nada que deva se tornar trabalhoso ou difícil. Afinal, o próprio planejamento bem feito pode prever justamente a preferência por um menor envolvimento.

E um ponto que pode levar à perda de tempo e de dinheiro: no caso de você ter perfil conservador, as dicas tenderão a estar sempre atreladas à renda fixa, onde seu ganho acaba sendo quase que apenas inflacionário, sem real multiplicação de riqueza. Novamente, um planejamento bem feito poderia incluir um mínimo de renda variável que (numa estratégia que ensino apenas aos clientes de consultoria) garantem com segurança ganhos acima da renda fixa.

As informações disponíveis sobre investimentos são inúmeras, o que nos faz justamente buscar pela “segurança” das indicações. Mas, para ficar realmente seguro, lembre-se das recomendações acima.

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